第六百一十九章 我们似乎真的正在消灭智能手机了

    这一价格无论对保险公司，投保客户，还是有医疗需求的北美潜在人群来讲，价格是很低廉的。

    这一价格不过就是一台手持医疗终端，测血压，测血糖一类的PDA售价而已，还不包括试纸等耗材。

    由于大V刚一开始，就不是定位于科技产品，而是医疗终端组成的平台，就像任天堂的主机一样，所以并不谋求在产品本身上谋求高额利润，定价比较低。

    当然，这个定价比较低是相对于一般科技公司来讲的，售价就是制造成本的五倍。

    SP在大众消费类电子产品的成本计算上，并不像是F22研制费30亿，设备20亿，物料与制造环节20亿，公关环节30亿，拿到100架的订单，所以单架成本1亿。

    SP在大众消费品领域不是这样计价的，并不计入研发，行政，渠道，市场与广告等相关开支，只计物料与制造环节的那20亿。

    SP遵循的是工业法则，不是一般商业规则。所以，有的产品定价会高一些，有的产品定价会低一些，低的就是大众消费领域，潜在人群庞大，长期需求与竞争都较为充分的产品。

    大V就是这样一种产品，它不像灰熊，更像是飞艇，真正的价值在于组网之后的平台利润，不在飞艇本身。

    所以，大V定价并不高，大小V只是微软VR头盔1500美元定价的一半，小V偏向于VR头盔这样的娱乐科技产品。

    大V不同，它是医疗产品，甚或是医疗必需品，是被当做医院，诊所，药店与常用药开发的，是被定位于医疗ID，医疗身份证来布局的。

    人类世界目前对大V感觉新奇，是还没有到离不开的那一天。就像医院诊所，药店与常用药。就像互联网与手机，习惯了，就离不开了。

    美国人都是病人，离不开现代医药的，医保或医疗产品对美国人来讲太重要，太普遍，也太敏感。

    一款市场零售价777美元，自己有保险的话，能在保险公司以每月16美元，两年合同的价格拿到这一产品，申请人数的攀升速度是非常惊人的。

    每个家庭都有好人，坏人，富人，穷人，可都缺不了老人，病人与不想得病的人。

    这部分人太多了，多到自家保险公司没有大V的选购项，会引发投保人的不满与保单转移。

    美国的贷款与医保是很有意思的，比如你贷了50万美元30年的房贷，贷款利率5%，到了第二年如果贷款利率降低了，就可以与银行重新以目前的低利率重新签订合同，而银行不能拒绝。

    这是个良性的博弈论，能让贷款人对银行贷款利率丧失敏感性，任何时段都是贷款的最佳时机。

    而且贷款利率从长期来看，在这种博弈中，只会低不会高。贷款利率低了就与银行重新签合同，每换一次新合同就少付一些利息，而不会加息。

    这会让贷款人对银行心生感激，产生好感。因为银行始终是在让利，这就是温柔剪羊毛的艺术。

    贷款人即便在高利率时贷款，从长期来看也是随行就市，不会感到吃亏，这就能够大大提高贷款需求。

    这会让贷款人身上毛多了，就亟不可待的希望银行来剪一剪了，攒了个首付款，就会本能的对银行开喊：“快来剪我的毛啊，我毛够了。”

    剪羊毛依赖症，宁可编纂假资料都非得让银行来剪，贷款不批不行，不给白金信用卡不行。钱包里装个被剪羊毛的证据，还能骄傲的不行，神经不是病！

    斯德哥尔摩综合症！

    美国人之所以什么都贷款，什么都长期分期付款，而且贷款利率可以一直保持高位，与美国银行运用的这一良性博弈是分不开的。

    在美国贷个长期款买个房屋等大件，与银行隔个一年半载就签个新合同的多了去。还不用就在本行，可以把贷款转移到另一家银行接着还，医保同样是这样。

    这就造成了不但申请大V的美国投保人持续上涨，早先犹豫的全美保险公司，也不得不被迫加入被绑架的阵营了。

    你不绑大V优惠投保人就跑了，医保在哪买不是买。

    全美投保人在各自保险公司申购的大V，已经在短时间内就膨胀到了四百万台，年内有望超过天幕商城渠道的出货量，突破6000万台。

    正给荣克身前矮桌上放文件的艾丽莎.海温，突然感慨道：“我们似乎真的正在消灭智能手机了。”

    “哦？”

    荣克听到秘书的话心中一动，感... -->>
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